假设要买一套两百万的房子， 手上刚好有钱的话是全款还是拽着部分现金贷款买？暂无其他投资想法和紧急需要

有钱的都贷款，没钱的都全款

看起来像是首套房，贷款吧。
可以尝试首付比例高一点，剩下的部分贷款。

全款
全款可以让你的抗风险能力更强，投机会弱化你的抗风险能力
我一直在说，见过的世面+抗风险能力+运气，是成功的关键
读万卷书，行万里路
没什么糟心事拖累你
运气还好

这三点具备了，没什么事不成的，稳健的猥琐发育才是王道

每个月都要还贷的人，与没有任何债务的人，心理是完全不同的，这会导致你今天的投机，让你以后步步维艰

本来跳个槽就能涨一倍的工资，现在为了那点贷款不敢跳了，这损失怎么算？

@Moorj LZ 有 200w，买两百万的房子，三成首付 60w.. 还剩 140w 现金。你觉得一个揣着 140w 现金的人和一个 0 存款的人，谁抗风险能力更强。

还是要贴一个理财角度和经济学角度的分析
https://zhuanlan.zhihu.com/p/29743111

先说结论：
从金融和经济学角度来说，不管是买房还是买车，能贷款就一定要贷款，而且能多贷就多贷

就是货币的时间价值理论：
货币有它的时间价值，今天的一块钱，一定比明天的一块钱值钱
如果有方法可以保证手头有更多的流动资金进行理财和增值，就不要把它付给银行
所以在贷款利率不离谱的情况下，能多贷就多贷，能贷久一点就贷久一点
不然就会出现 44 年前 1200 块能盖两栋房子，存在银行 44 年后只能买几根口红的问题了。

还有一个理论：
所谓的财富自由，就是你的被动收入能 cover 你的日常支出
也就是说，你不需要主动工作和创造价值，只需要通过财富增值的收入，就可以生活的很好，这就叫财富自由
手头没有现金和资产做增值的人，怎么谈财富自由呢？

@SourceMan 精辟

贷款啊 对我来说不还房贷和还房贷生活水平差不多 不还也不知道这部分钱去哪了

@Moorj 有道理

@faustina 清晰明了

@yanw 20 年前有 20 万现金的人，花 6 万买一套房的，和贷款买三套的，收益能差 1000 万。比起现金购买力缩水这种必然事件，一两年内没有闲钱算不上太大风险。
@Moorj 听说过贷款没放款不敢跳槽的，因为要还贷不敢跳槽的，闻所未闻。背了贷款的，不能降薪去创业公司倒是真的，不能去 double 的地方，那是脑子有病，得治。

@faustina 目前怎么看都是要回收货币的阶段。应当收缩投资或者沽空某些资产的价格。

这个世界没有绝对安全的资产和投资方式的，当一种东西的规模扩大，它的风险也会随之扩大。

当然现在应该抛弃以市值论资产了，因为法币这个东西可以随便印。

给楼主做个参考。佛山某区，2012 年夏全款买了个二手房，约 43 万，2016 年尾卖了约 55 万。年化率有 6%以上吧？

现在有欠款才牛逼！不管欠谁都是爷。

肯定走贷款，贷的越多越好，时间越长越好

@sagaxu 我当然是赞成多出来的 140w 现金也买房.. 这么说是反对 LS 说的全款抗风险能力强..即便没现金，还可以有信用卡、信用贷

当然不能全款呀，要走代款。钱行的钱为什么不款

必须贷款 能贷多少贷多少 能贷多久贷多久
买完房子后悔的方便通常这几种

房子买小了
地址买的不好
贷款贷少了

我是第一种

大部分都是说贷款的

个人感觉 能全款就全款吧 理财收益那点钱给减去贷款利息 还能有多少？

这么点钱值得你每个月心理挂念着要还房贷？

@wangyifei6817
房子买小了
地址买的不好
贷款贷少了

我是第一、第三种